Finansal suçların niteliği değişiyor. Şüpheli işlemler artık yalnızca önceden tanımlanmış eşiklere takılan tekil hareketlerden ibaret değil; farklı kişiler, hesaplar, cihazlar ve kurumlar arasında dağıtılan, kısa sürede biçim değiştiren ve yapay zekâ ile ölçeklenen ağlar üzerinden ilerliyor. Bu yeni dünyada uyum ve risk ekiplerinin görevi de yalnızca gerçekleşmiş ihlalleri raporlamak değil, riski işlem tamamlanmadan anlamlandırmak ve önleyici aksiyon alabilmek.
Türkiye’de geliştirilen TruvaLI, bankalar, fintech’ler, ödeme kuruluşları, sigorta şirketleri, kripto ve dijital varlık platformları, e-ticaret şirketleri ile oyun ve yasal bahis ekosistemi için bu ihtiyaca uçtan uca yanıt veriyor. Platform, kimlik doğrulayarak müşteriyi sisteme kabul etme anından başlayarak müşteri ilişkisi boyunca yaptırım, PEP ve olumsuz medya riskini izliyor; aynı anda tüm portföydeki finansal ve finansal olmayan davranışları gerçek zamanlı değerlendirerek anomali, kural dışı hareket ve şüpheli işlem örüntülerini tespit ediyor. Risk seviyesine göre işlemi durdurabilen, uyarı üretebilen veya vakayı inceleme ekibine taşıyabilen TruvaLI, yalnızca bir AML ve yaptırım tarama aracı değil; tam fonksiyonlu bir Fraud & Risk Zekası platformu olarak konumlanıyor.
Bitrelic Kurucusu Emrah Ülker şu bilgileri paylaştı: “Regülasyonları kurumlar için güvenin, sürekliliğin ve şeffaflığın en güçlü temeli olarak görüyoruz ancak günümüzde artan işlem hacimleri, uyum görevlilerini tekrarlayan ve yıpratıcı bir döngünün içine hapsediyor. İnsan zihni bu rutine maruz kaldığında hata yapma ve kritik detayları gözden kaçırma ihtimali doğal olarak artıyor. Onların bu ağır veri yükünü alacak, güvenilir bir otonom yardımcıya ihtiyaçları var. TruvaLI'nın kalbine Agentic AI mimarisini tam da bu yüzden yerleştirdik. Amacımız insanı devreden çıkarmak değil, teknolojinin hızıyla insan hatasını en aza indirmek, tekrarlayan angaryayı bitirmek ve uyum profesyonellerine zamanı ve en doğru kararı verme gücünü geri vermek.”
Sürekli öğrenen mimari
TruvaLI’yı pazardaki geleneksel çözümlerden ayıran temel unsur, yapay zekânın sonradan eklenmiş bir yardımcı özellik olmaması. TruvaLI, dışarıdan entegre edilen standart bir dil modeline de bağımlı değil. Platformun kalbinde kendi kendini eğiten, doğrudan TruvaLI’ya ait özgün bir Uyum Yapay Zekası (Compliance AI) bulunuyor.
Platform büyük veriyi gerçek zamanlı ve yüksek performanslı olarak kural bazlı inceleyip önceliyici aksiyon almakla birlikte gerçek zamanlı aksiyon ihtiyacı olmayan kural yazma, rapor oluşturma, vaka inceleme, organize suçları tespit etme gibi tüm fonksiyonlarda "by design AI-native" olarak en başından yapay zekâ etrafında tasarlanarak geliştirildi. Bu mimari, yıllar içinde modüllerle büyümüş legacy sistemlerin tipik olarak yarattığı parçalı veri, karmaşık entegrasyon, uzun kural geliştirme döngüsü ve yüksek operasyon maliyeti sorunlarını azaltmayı hedefliyor.
İpuçları hep takipte
Güncel finansal suç örüntülerinde asıl ipucu, tekil kayıttan çok bağlantılarda saklı. TruvaLI; müşteri, karşı taraf, hesap, cihaz, IP, işlem ve diğer sinyaller arasındaki ilişkileri görselleştirerek gizli bağlantıları, para taşıyan ağları ve organize yapıları ortaya çıkarıyor.
Platformun gerçek zamanlı olumsuz medya taraması da statik kara listelerin doğal gecikmesini tamamlıyor. Güvenilir açık kaynaklarda soruşturma, gözaltı, suç isnadı ya da ciddi risk sinyalleriyle anılmaya başlayan kişi ve kurumlar erkenden fark edilebiliyor. Kurum, kendi risk iştahına ve yönetişim kurallarına göre bu sinyali izleme, ek inceleme, işlem uyarısı veya engelleme aksiyonuna dönüştürebiliyor. Global tarama katmanı OpenSanctions üzerinden 257 ülke ve bölgedeki 480’den fazla liste kaynağını kapsıyor ve verileri 15 dakikada bir güncelliyor.
Yüksek hacimli sistem deneyiminin eseri
TruvaLI, gücünü Türkiye'nin en yüksek işlem hacmine sahip dijital platformları için kritik altyapılar inşa eden Bitrelic mühendislerinin saha tecrübesinden alıyor. Finansal teknolojiler, ödeme ve dijital cüzdan sistemleri, blockchain mimarileri ve regüle oyun platformları gibi hata toleransının sıfır olduğu alanlarda; günlük milyonlarca adetlik anlık işlem hacimlerini başarıyla yöneten ve bu devasa akışlara altyapı sağlayıcılığı yapan bir mühendislik ekibi tarafından geliştirilmiştir.
Platform, 200 milisaniyenin altında gerçek zamanlı risk skoru hesaplayarak şüpheli hareketlerin işlem tamamlanmadan değerlendirilmesine imkân veriyor. Müşteri, işlem ve karşı taraf risk skorlarını davranış ve işlem geçmişine göre dinamik biçimde güncelleyerek sabit risk sınıflarının ötesine geçiyor.
TruvaLI, milyonlarca işlemli devasa yapılar için "Zero-Downtime" (Sıfır Kesinti) mimarisiyle çalışıyor. Tam uyumluluk, detaylı yetki devri özellikleri ve değiştirilemez "zaman damgalı log (audit trail)" yapısı ile atılan her adım denetlenebiliyor. Üstelik on-premise (kurum içi) kurulum imkanı sayesinde, hassas verileriniz dışarı çıkmıyor.
Uluslararası standartlarla doğrulanan güven
TruvaLI’nın kurumsal güvenlik ve yönetişim yaklaşımı; ISO 27001 Bilgi Güvenliği Yönetimi, ISO 22301 İş Sürekliliği Yönetimi, ISO/IEC 20000-1 Bilgi Teknolojileri Hizmet Yönetimi, ISO 9001 Kalite Yönetimi, ISO 37001 Rüşvetle Mücadele Yönetimi, ISO 10002 Müşteri Memnuniyeti Yönetimi ve ISO 45001 İş Sağlığı ve Güvenliği standartlarının yanı sıra uluslararası SOC 2 Type II güvencesiyle destekleniyor.
TruvaLI; kural yazımı, uyarı zenginleştirme, vaka ön incelemesi ve rapor taslağı gibi tekrarlanan işleri otomatikleştirerek operasyonel süreçlerde %80’e varan zaman tasarrufu sağlamayı; yanlış pozitiflerle kaybedilen zamanı azaltmayı ve aynı ekibin daha geniş bir risk alanını daha derin analiz edebilmesini amaçlıyor.
Bunun yanında AML, yaptırım ve olumsuz medya taraması, KYC/KYB ve kimlik doğrulama, gerçek zamanlı işlem izleme, fraud tespiti, dinamik risk skorlama, ilişki ağı analizi, vaka yönetimi ve raporlamanın tek platformda buluşması; ayrı ürün, sözleşme, entegrasyon ve lisans maliyetlerini konsolide ediyor. TruvaLI böylece ileri seviye risk yeteneklerini yalnızca en büyük bütçelere sahip kurumların erişebileceği bir teknoloji olmaktan çıkarmayı; toplam sahip olma maliyetini belirgin biçimde azaltan, modüler ve kolay edinilebilir bir uçtan uca platform sunmayı hedefliyor.
